Como organizar suas categorias

Nesta página

1. Categoria e subcategoria
2. A descrição do lançamento não é categoria
3. Quantas categorias são saudáveis
4. Os nomes das categorias
5. Estornos e devoluções
6. Linhas com valor zero
7. Um ponto de partida
8. Mudar de ideia depois é normal
9. Perguntas frequentes

Quando você traz as suas receitas e despesas de uma planilha para o Rikezas, cada linha precisa dizer a que categoria ela pertence. Esta página ajuda você a escolher essas categorias de um jeito que continue funcionando no mês que vem — e no ano que vem.

Categoria e subcategoria

A categoria é o grupo grande. A subcategoria é o detalhe dentro dele. Um exemplo:

• MORADIA é a categoria.
• Aluguel, Energia elétrica e Internet são subcategorias dela.

A regra prática, quando bater a dúvida, é fazer duas perguntas:

• A categoria responde “que área da minha vida é essa?”
• A subcategoria responde “que gasto específico é esse?”

A subcategoria é opcional. Se você não tiver vontade de detalhar uma categoria, deixe só a categoria — o total do mês continua certo.

A descrição do lançamento não é categoria

A descrição é o que você escreve para lembrar do que foi aquele gasto. Ela muda a cada compra, e é justamente por isso que ela não serve como categoria. Veja a diferença numa linha só:

• Descrição: Pizza família + suco
• Categoria: ALIMENTAÇÃO
• Subcategoria: Restaurantes

Se cada descrição virasse uma categoria, você terminaria o mês com dezenas de categorias usadas uma única vez. No mês seguinte viriam outras dezenas, com outros nomes, e não haveria nada para comparar: nenhum grupo se repetiria de um mês para o outro. Com Alimentação e Restaurantes, você consegue olhar o mês que vem e ver se gastou mais ou menos do que neste.

Quantas categorias são saudáveis

Para despesas, entre 8 e 15 categorias costuma ser o ponto em que você vê onde o dinheiro foi sem se perder na lista. Para receitas, menos ainda: a maioria das pessoas dá conta de tudo com três ou quatro.

Depois de um mês ou dois, dois sinais ajudam você a ajustar:

• Uma categoria sozinha passa de uns 40% do total? Ela está guardando coisas diferentes dentro dela. Vale quebrar em subcategorias para saber o que, lá dentro, está pesando.
• Uma categoria fica abaixo de uns 2% do total, todo mês? Ela ocupa uma linha e não muda nenhuma decisão sua. Vale juntar com outra parecida ou deixar em “Outros”.

São referências, não regras. Se uma categoria pequena é importante para você acompanhar, mantenha.

Os nomes das categorias

• Use sempre o mesmo nome. O Rikezas ignora maiúsculas e acentos ao reconhecer uma categoria, então MORADIA, Moradia e moradia são a mesma categoria para ele. Mesmo assim, escolha um jeito de escrever e mantenha — é esse nome que você vai ler depois.
• Nomes curtos. Uma ou duas palavras. “Transporte” em vez de “Gastos com transporte e deslocamento”.
• No singular, quando fizer sentido. “Moradia”, “Transporte”, “Saúde”. Algumas pedem o plural naturalmente, como “Assinaturas”; nessas, use o plural.
• Sem o mês e sem o ano no nome. “Mercado”, e não “Mercado março” nem “Mercado 2026”. O mês já fica guardado na própria importação, e um nome com data vira uma categoria nova a cada mês.

Estornos e devoluções

Comprou e devolveu? Foi cobrado duas vezes e o dinheiro voltou? Lance o estorno como valor negativo na mesma subcategoria do gasto original. Assim ele abate aquele gasto e o total do mês fica certo.

Se você devolveu um tênis de R$ 300 que estava em Vestuário, a linha do estorno também é Vestuário, com − R$ 300. O que sobra na categoria é o que de fato saiu do seu bolso.

Linhas com valor zero

Linhas cujo total é zero não entram na importação. Elas não mudariam nenhum total e só criariam categorias vazias. Você não precisa limpar a planilha antes: na tela de importação, o Rikezas lista quais linhas foram deixadas de fora, para você conferir que nenhuma delas era importante.

Um ponto de partida

Se você está começando agora e não sabe por onde, copie esta lista enxuta. Para despesas:

• Moradia
• Alimentação
• Transporte
• Saúde
• Educação
• Lazer
• Vestuário
• Assinaturas
• Dívidas e empréstimos
• Impostos e taxas
• Outros

E para receitas:

• Salário
• Trabalho extra
• Aluguéis
• Investimentos
• Outros

É só um ponto de partida, não um modelo a seguir. Tire o que não existe na sua vida, acrescente o que falta e troque os nomes pelos que você usa. Uma lista com a sua cara é muito mais fácil de manter do que uma lista perfeita que não é sua.

Mudar de ideia depois é normal

Você não precisa acertar de primeira, e quase ninguém acerta. A sua lista de categorias vai mudar nos primeiros meses, e isso é sinal de que você está entendendo melhor para onde o seu dinheiro vai.

• Renomear: dá para trocar o nome de uma categoria quando quiser, e os lançamentos que já estavam nela acompanham o nome novo. Nada se perde pelo caminho.
• Juntar duas numa só: se você percebeu que criou duas categorias para a mesma coisa, dá para mesclar as duas na sua lista de categorias, escolhendo qual fica. Os lançamentos das duas passam a somar numa única categoria.

Então comece simples, com poucas categorias, e ajuste depois do primeiro mês, com os seus números na frente. É mais rápido do que tentar prever tudo antes de começar.

Perguntas frequentes

Preciso usar subcategoria em todas as categorias?

Não. A subcategoria é opcional e serve para detalhar o que você quer olhar de perto. Use nas categorias maiores e deixe as pequenas apenas com a categoria.

Uma compra de mercado que tinha também produtos de limpeza: divido em duas linhas?

Só se isso for mudar alguma decisão sua. No começo, deixe a compra inteira na categoria principal. Se depois você quiser separar, crie a subcategoria e passe a dividir dali em diante.

Onde entra a parcela do cartão?

Pelo que você comprou, não pelo cartão. Uma parcela de um sofá é Moradia; uma parcela de uma passagem é Lazer. O cartão é a forma de pagamento, não a área da sua vida.

Posso ter uma categoria chamada "Outros"?

Pode, e ela é útil para o que não se repete. Só vale ficar de olho: se “Outros” virar uma das maiores categorias do mês, é sinal de que falta uma categoria nova para o que está caindo ali.