Patrimônio

Neste tópico

1. Onde fica
2. Como cadastrar um ativo
3. Ativos em outras moedas
4. Aportes e resgates
5. Como os números são calculados
6. Arquivar ou excluir
7. Perguntas frequentes

Em Patrimônio você cadastra tudo o que tem: investimentos, contas, imóveis, veículos. É daqui que saem o patrimônio líquido, a renda passiva estimada e boa parte da saúde financeira.

Onde fica

No computador, menu Patrimônio e Dívidas → Patrimônio. No celular, aba Patrimônio.

Como cadastrar um ativo

Toque em Novo na seção de ativos produtivos ou improdutivos e preencha:

Campo	O que pôr
Nome	Como você reconhece o bem: Tesouro Selic, Apartamento, Carro (até 120 caracteres).
Natureza	Produtivo se gera renda todo mês (juros, dividendos, aluguel). Improdutivo se só guarda valor (imóvel onde você mora, carro, dinheiro parado).
Liquidez (opcional)	Líquido: dá para resgatar rápido. Reserva: líquido e separado para emergências. Ilíquido: demora para virar dinheiro. Toque de novo na opção marcada para desmarcar.
Etiquetas (opcional)	Rótulos livres para agrupar, como Aposentadoria ou Filhos.
Categoria	FII, Ação, Renda Fixa, Imóvel, Conta corrente, Reserva de emergência, Veículo, Cripto ou outra.
Moeda	Real, dólar, euro ou bitcoin.
Valor	Quanto o bem vale hoje, na moeda escolhida.

A liquidez é opcional, mas sem ela os índices de Liquidez e Reserva de emergência da saúde financeira ficam de fora da conta.

Ativos em outras moedas

Ativos em dólar, euro ou bitcoin são convertidos para reais pelas cotações das premissas, que você ajusta em Metas e projeção. Ao digitar o valor, o app mostra quanto ele dá em reais pela cotação atual.

Aportes e resgates

Em Movimentações → Nova, registre cada aporte (dinheiro que entra no ativo) ou resgate (que sai). Escolha o ativo, o tipo, o valor na moeda do ativo, a data (vazia = hoje) e, se quiser, uma observação. O saldo do ativo é atualizado na hora.

• Um resgate maior que o saldo é recusado: “Esse resgate deixaria o saldo negativo.”
• Em Histórico, cada ativo mostra o extrato com total aportado, total resgatado, saldo atual e o saldo mês a mês.
• Movimentações contam só o dinheiro que entra e sai. A valorização de mercado não entra: para ela, edite o valor do ativo.

Como os números são calculados

• Patrimônio líquido = total de ativos − dívidas.
• % em ativos produtivos = produtivos ÷ total de ativos. A barra usa 70% como referência.
• Composição do balanço = cada bloco (produtivos, improdutivos, dívidas) ÷ a soma de ativos e dívidas. Por isso a porcentagem de produtivos aqui é diferente da barra acima.
• Liquidez do patrimônio mostra quanto está em reserva, líquido, ilíquido e sem classificação. A reserva conta também como líquida.

Arquivar ou excluir

Arquivar tira o ativo da lista principal, mas guarda o histórico. Ele fica em “Arquivados”, com o botão Desarquivar. Excluir apaga de vez, e só é possível se o ativo não tiver movimentações: exclua as movimentações antes.

Perguntas frequentes

A casa onde eu moro é produtiva ou improdutiva?

Improdutiva: ela tem valor, mas não gera renda. Um imóvel alugado para outra pessoa é produtivo.

Onde cadastro minhas dívidas?

Em Dívidas. O patrimônio líquido já desconta o total delas automaticamente.

Excluí uma movimentação e o saldo ficou estranho. Por quê?

Se a exclusão deixaria o saldo negativo, o app pergunta antes. Em “Excluir mesmo assim”, o lançamento é apagado sem ajustar o saldo. Confira o valor do ativo e edite se precisar.