Projetado × realizado

Neste tópico

1. Onde fica
2. O que aparece
3. Como os números são calculados
4. Perguntas frequentes

O Projetado × Realizado coloca lado a lado o plano que você traçou e o que aconteceu de verdade, mês a mês. Serve para ajustar a rota, não é nota nem promessa.

Onde fica

No computador, Mais → Analisar → Comparativo. No celular, Mais → Projetado × Realizado. Faz parte do plano Essencial. O resumo do último mês aparece no Painel para todos os planos.

A comparação começa a partir do primeiro fechamento mensal feito depois do início do plano. Sem fechamentos, a tela explica como começar.

O que aparece

• Resumo acumulado: se você está no plano, à frente ou abaixo do planejado até aqui, e quanto.
• De onde vem: a diferença separada em aportes (você investiu mais ou menos que o combinado) e rendimento (a carteira rendeu mais ou menos que a premissa).
• Gráfico da carteira: plano, realizado e o cenário atual. Escolha “Histórico” para ver só o período registrado ou um prazo em anos para ver adiante.
• Mês a mês: tabela com plano, real e desvio de cada mês.
• Aporte do mês (real × planejado, com a média real) e renda passiva (real × projetada).

Como os números são calculados

Número	Conta
Carteira	Ativos produtivos + improdutivos registrados no fechamento, sem descontar dívidas.
Desvio	Carteira real − carteira do plano no mesmo mês. Em %, dividido pela carteira do plano.
De aportes	Soma dos aportes reais − aporte do plano × meses.
De rendimento	O restante do desvio: o que a carteira variou além dos aportes.
Cenário atual	Parte do último fechamento e projeta só a parte produtiva com a média real dos seus últimos 6 aportes (contando os meses com zero).

Com um único fechamento, a tela mostra o desvio, mas ainda não fala em tendência: ela aparece a partir de dois. Na conta de demonstração, depois de seis fechamentos, a carteira da Ana está R$ 7.093 à frente do plano (+1,6%).

Perguntas frequentes

Re-tracei o plano e o histórico mudou. É normal?

Sim. A comparação é sempre contra o plano ativo. O plano anterior fica guardado, mas o comparativo passa a usar a rota nova a partir do mês de início dela.

Estou atrás do plano. O que faço?

Veja primeiro de onde vem a diferença. Se vem dos aportes, o ajuste depende de você: aumentar o aporte ou rever o plano. Se vem do rendimento, pode ser uma fase do mercado; acompanhe mais alguns meses.